| 滬上銀行業支持上海航運中心建設創新 |
| 2012-8-14 中國冷鏈物流網www.o845.cn |
貿易融資的創新
貿易融資是與建設國際航運中心相配套的重要金融服務，也是商業銀行傳統優勢業務領域。在滬各商業銀行推陳出新，優化服務，推出了電子供應鏈融資服務、自償性貿易融資業務等，并簡化流程、提高服務效率，增強服務水平。
交通銀行開發的供應鏈電子平臺，實現了商品融資、應收賬款池融資、網銀應收/應付賬款信息管理的電子化、系統化。
浦發銀行創新自償性貿易融資業務：一是完成自償性貿易融資業務試點體系搭建，形成了自償性貿易融資業務的試點方式、要求及原則。二是創新B2B融資業務，通過快捷的在線融資服務，實現客戶的循環貸款需求，提高電子商務領域的核心競爭力。三是初步搭建供應鏈金融電子化平臺，通過與第三方電子交易平臺進行連接，實現貿易融資全流程在線服務。四是將貿易融資創新個案制度化，推出訂單融資、應收賬款池融資、汽車供應鏈金融網絡經銷商融資等管理辦法，較好地滿足了客戶個性化的融資需求。2011年7月，該行印發了《關于試點開展自償性貿易融資業務的通知》，在7家分行的試點范圍內進行創新試點。自償性貿易融資業務的評級和授信辦法屬于系統性的創新，不同于傳統信貸模式項下對借款主體的信用評級和授信模式，是風險管控模式、營銷模式和經營模式的多重創新。
上海銀行為貿易型企業的發展提供了創新金融服務，獨立開發上線的供應鏈金融業務管理系統實現了貿易融資業務的全流程標準電子化操作管理，通過數據交互實現了額度、賬戶、業務信息的整合與實時更新，降低了操作風險和成本，重點支持各類汽車經銷商融資、優質電器經銷商預付款融資、優質企業應收租賃款融資等多項業務，推動行內國內貿易融資業務實現業務量翻番。
工行上海市分行的運費融資產品使服務范疇從貨物貿易項下向服務貿易（非貿項下）融資延伸，不僅解決航運類企業資金缺口，而且該產品與以往一般流動資金貸款相比，能夠進一步降低企業融資成本。
建行上海市分行的“質票貿易融資”產品，擴展了貿易融資原有的擔保模式，為客戶辦理相應業務提供了更多的選擇，且通過銀行信用參與，又加強了銀行貿易融資的風險控制能力，同時推出應收租賃款保理業務，將傳統貿易融資范疇的保理業務引入到了租賃行業，為租賃企業提供保理業務。這是對傳統保理業務內涵的拓展，擴大了保理產品的應用范圍，使得銀行保理業務有了新增長點。
中行上海市分行在貿易融資領域推出了5款創新產品，在供應鏈融資等方面進行了創新。
浙商銀行上海分行推出電子銀行匯票、A/R質押項下商票保貼、商商銀、無追索權明保理、匯富通和進口代付等6項產品創新。通過增強客戶應收賬款回流、降低客戶結算成本、提高客戶融資額度等方面進行產品創新，為核心客戶上下游客戶以及進出口貿易客戶提供多樣化融資產品。
天津銀行上海分行利用總行“金鏈條”貿易融資產品服務方案，提供國內外貿易、境內外投資等領域全系列貿易融資產品，涉及5個綜合服務方案：即保理融資鏈、進口貿易鏈、國內貿易鏈、保函融資鏈、信保融資鏈，針對不同客戶的需求分別涉及15個具體產品，通過產品組合為客戶提供全流程的貿易融資服務。
大連銀行上海分行以核心企業為基準創建“1+N”或“M+1+N”的金融服務模式，實行封閉操作和全程監控，并引入核心企業、物流監管公司等新的風險控制變量，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信支持及其他結算、理財等綜合金融服務。
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